Kedvezmény jár mellé
Általános vélemény a szakemberek körében, hogy komoly lendületet adott az öngondoskodás erősödésének a nyugdíjbiztosításoknál igénybe vehető adókedvezmény bevezetése 2014-től.
Mint ismeretes, a magánszemélyek visszaigényelhetik a nyugdíjbiztosítási szerződésre befizetett rendszeres, illetve nyugdíjcélú eseti díjaiknak 20 százalékát, de legfeljebb 130 ezer forintot. Ezt a megtakarítást a biztosítók a nyugdíjbiztosítási szerződésen jóváírják az ügyfelek részére.
[extracode type=”ad” id=”in_post_trendextra” data=”99″]
A maximális 130 ezer forintos adókedvezményt azok tudják igénybe venni, akik 650 ezer forintot fizetnek be nyugdíjbiztosításukra és a kedvezmény maximális mértékének igénybevételére az adójuk fedezetet nyújt.
Egyre tudatosabbak vagyunk
Az adókedvezmény jelentősen növelte a lakosság megtakarítási hajlandóságát. Egyre többen gondolnak a nyugdíjas évekre és vállalnak hosszabb távú elköteleződést is annak érdekében, hogy időskorukban is megfelelő életszínvonalat biztosítsanak maguknak. A CIG Pannónia Életbiztosító adatai szerint a nyugdíjbiztosítást választó ügyfelek átlagosan 45 éves korukban kötnek szerződést, és 20 éves időtávon szeretnék megteremteni a nyugdíjas éveikre szolgáló tartalékot.
[extracode type=”ad” id=”in_post”]
Örömteli fejlemény, hogy míg a kedvezmény bevezetésének évében 25 ezer Ft körül mozgott az ügyfelek által befizetett havi átlagdíj, ez idén már közel 20 százalékkal magasabb. Továbbá a nyugdíjbiztosítások után már a fiatalabb korosztályok is aktívan érdeklődnek: az ügyfelek között a 20 éves korosztály is képviselteti magát.
December a csúcsidőszak
A tapasztalatok szerint az ügyfelek jelentős része decemberben igyekszik „feltölteni” nyugdíjbiztosításait, hogy a lehető legtöbb adókedvezményt érje el. A CIG Pannóniánál tavaly decemberben 102 százalékkal nőtt a havi nyugdíjbiztosítás-kötések száma az évközbeni átlaghoz képest, és idén is hasonló „rohamra” számítanak.
„Habár a nyugdíjbiztosítást és az azután járó adókedvezményt egyre többen ismerik, a határidőkkel még mindig sokan nincsenek tisztában. Márpedig sok adóvisszatérítéstől eshet el az, aki kicsúszik a határidőből” – figyelmeztet Sallai Linda a CIG Pannónia termék- és üzletfejlesztési igazgatója.
„A jogszabály szerint csak azután a díj után jár adókedvezmény, amelyet a biztosító a befizető szerződésén december 31-ig jóváír.” A másik gyakori hiba Sallai Linda szerint, hogy az ügyfelek elfelejtik feltüntetni az átutalás közleményében azt a szerződésszámot, melyre az adókedvezményt igénybe kívánják venni.
